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Gestori di crediti in sofferenza: pubblicate in Gazzetta Ufficiale le disposizioni attuative della Banca d'Italia

In data 7 marzo 2025 sono state pubblicate in Gazzetta Ufficiale le disposizioni di vigilanza della Banca d'Italia volte a completare il  recepimento in Italia della Direttiva (UE) 2021/2167  (Secondary  Market  Directive - SMD)

Banca d'Italia: pubblicato il Provvedimento per l'istituzione del nuovo albo dei "gestori di crediti in sofferenza"

In data 13 febbraio 2025 la Banca d'Italia, a conclusione del processo di consultazione avviato in data 24 luglio 2024, ha pubblicato il Provvedimento di attuazione del nuovo Capo II, Titolo V, del TUB sulla gestione di crediti in sofferenza e le correlate Disposizioni di vigilanza per la gestione dei crediti in sofferenza, documento con il quale - dando pieno recepimento alla Direttiva  (UE) 2021/2167 (Secondary Market Directive - SMD) nel quadro del decreto legislativo n.116/2024 di modifica del TUB - viene istituita una nuova figura di intermediario specializzato, il c.d. “gestore di crediti in sofferenza”, il quale per operare dovrà essere iscritto in un apposito albo e sottoposto a vigilanza nel continuo da parte della Banca d'Italia.

EBA: modificate le linee guida per la gestione dei rischi ICT

In data 11 febbraio 2025 l'EBA ha modificato le Guidelines EBA/GL/2019/04 on ICT and security risk management (EBA/GL/2025/02) al fine di renderle coerenti con il Regolamento DORA, entrato in vigore a partire dal 17 gennaio 2025.

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Partnership Moderari-Envify

Moderari è lieta di annunciare la partnership con Envify, start up innovativa specializzata nei processi di automatizzazione e raccolta dei dati ambientali, al fine di fornire servizi che possano supportare gli intermediari finanziari nel processo di graduale adeguamento alle Linee Guida EBA, Guidelines on the management of ESG risks, pubblicate nel mese di gennaio 2025 e applicabili a partire dal 2026.

Banca d'Italia: Disponibile l'applicativo per l'invio delle segnalazioni AML

Banca d'Italia ha comunicato che  sul portale Infostat è disponibile l'applicativo ("rilevazione ANTI MONEY LAUNDERING") che gli intermediari vigilati dovranno utilizzare ai fini dell'invio alla Banca d'Italia delle segnalazioni antiriciclaggio introdotte con Provvedimento del 27.11.2024. 

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Banca d'Italia: Estensione delle Disposizioni AML ai CASP

In data 14 gennaio 2025 la Banca d'Italia  ha avviato la consultazione finalizzata ad estendere le Disposizioni in materia di adeguata verifica e le Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni AML ai prestatori di servizi per le cripto-attività, diversi dagli intermediari bancari e finanziari già vigilati per finalità antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CASP).

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EBA: Pubblicate le linee guida sulla gestione dei rischi ESG

In data 9 gennaio 2025 l' Autorità Bancaria Europea ha pubblicato gli orientamenti sulla gestione dei rischi ambientali, sociali e di governance (ESG). Tali linee guida stabiliscono i requisiti per l'identificazione, la misurazione, la gestione e il monitoraggio dei rischi ESG, anche attraverso piani volti a garantire la loro resilienza nel breve, medio e lungo termine.

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Banca d'Italia: Comunicazione in merito all'applicazione del Regolamento DORA

In data 30 dicembre 2024 la Banca d'Italia ha pubblicato una comunicazione per chiarire alcune previsioni del Regolamento (UE) 2022/2554 in materia di resilienza operativa digitale del settore finanziario (DORA). La comunicazione, che si rivolge agli intermediari vigilati rientrati nel perimetro di applicazione del Regolamento, riguarda la collocazione organizzativa della funzione di controllo relativa ai rischi ICT, la comunicazione di accordi contrattuali con controparti esterne, la segnalazione dei gravi incidenti ICT e delle minacce informatiche significative, i Threat-Led Penetration Test

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Banca d'Italia: Comunicazione al mercato in materia di sicurezza ICT

In data 23 dicembre 2024 la Banca d'Italia ha pubblicato una comunicazione in materia di gestione dei rischi ICT in vista della prossima applicazione, a partire dal 17 gennaio 2025, del Regolamento sulla resilienza operativa digitale del settore finanziario (Digital Operational Resilience Act, DORA), il quale introduce norme armonizzate a livello europeo volte a rafforzare la gestione dei rischi ICT.

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EBA: pubblicate le specifiche tecniche per l'EBA reporting framework 4.0

In data 19 dicembre 2024 l'EBA ha pubblicato la versione definitiva delle specifiche tecniche riguardanti l'EBA reporting framework 4.0, il quale contiene al suo interno, tra gli altri, gli aggiornamenti segnaletici correlati alle modifiche normative derivanti dall'applicazione del CRR 3.

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Banca d'Italia: applicazione volontaria del CRR 3 per gli intermediari finanziari 106

In data 4 dicembre 2024 la Banca d'Italia ha pubblicato una Comunicazione con la quale ha previsto la possibilità di applicare, per gli intermediari finanziari ex. art. 106 TUB (c.d. finanziarie), le disposizioni di cui al Regolamento (UE) 2024/1623 (CRR3).

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Banca d'Italia: pubblicato il Manuale per le segnalazioni di vigilanza antiriciclaggio

In data 27 novembre 2024, a conclusione della consultazione avviata lo scorso 31 luglio , la Banca d'Italia ha pubblicato: i) le modifiche alle Disposizioni sull’organizzazione e i controlli interni AML, integrate per introdurre l’obbligo per gli intermediari bancari e finanziari vigilati di trasmettere alla Banca d’Italia le segnalazioni periodiche antiriciclaggio (cfr. la nuova "Parte Ottava" delle suddette Disposizioni); ii) l'allegato “Manuale per le segnalazioni periodiche antiriciclaggio”, che individua le predette segnalazioni e fissa le regole per la compilazione delle stesse. 

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