7/7/2025
UIF: aggiornamento delle istruzioni per la rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette (SOS)
Nel mese di luglio 2025 l’Unità di Informazione Finanziaria ha pubblicato il documento di consultazione in merito alle nuove Istruzioni per la rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette, volte a sostituire il Provvedimento del 4 maggio 2011 e destinate a tutti i soggetti obbligati alla segnalazione di operazioni sospette.
Vai al documento
Il documento in esame specifica che le SOS non devono derivare da automatismi o approcci eccessivamente prudenziali, ma essere il risultato di un processo valutativo strutturato, che parte dall’individuazione di anomalie e richiede sempre una valutazione approfondita, documentabile a posteriori.
È essenziale mantenere la massima riservatezza su tutte le informazioni trattate e garantire una collaborazione attiva da parte dei soggetti obbligati. Le anomalie possono essere rilevate anche con l’ausilio di strumenti informatici, purché proporzionati al tipo di attività svolta. Se, a seguito dell’analisi, l’operazione è ritenuta sospetta, si procede alla segnalazione alla UIF, corredata da una motivazione adeguata.
Tra gli elementi innovativi, sono previsti:
i. la condivisione delle informazioni tra soggetti segnalanti,
ii. l’impiego di strumenti di intelligenza artificiale, soggetti a controllo umano,
iii. l’istituzione di flussi di ritorno periodici dalla UIF per valutare la qualità della collaborazione attiva.
Inoltre, è ricordato agli enti destinatari del Provvedimento che questi sono chiamati ad adottare una procedura interna chiara per la rilevazione e la segnalazione, con la possibilità di esternalizzare alcune attività di supporto, seppur con limitazioni.
Il documento è attualmente sottoposto a consultazione pubblica, con la possibilità per gli interessati di inviare osservazioni entro 60 giorni dalla pubblicazione. La consultazione rimarrà aperta fino al 2 settembre 2025.