28/11/2022
Orientamenti EBA sull'onboarding dei clienti a distanza e sulle procedure relative al ruolo del responsabile antiriciclaggio
In data 22 novembre 2022 l'Autorità Bancaria Europea (EBA) ha pubblicato gli orientamenti sull’utilizzo di soluzioni di inserimento (onboarding) dei clienti a distanza.
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In data 25 novembre Banca d'Italia ha comunicato di aver rappresentato all'EBA l'intenzione di conformarsi agli Orientamenti EBA/GL/2022/05.
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Gli orientamenti sull'onboarding dei clienti a distanza (EBA/GL/2022/15) stabiliscono le misure che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero adottare per assicurare prassi sicure ed efficaci per l’inserimento della clientela da remoto, in linea con la legislazione antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e con il quadro UE per la protezione dei dati. Gli orientamenti si applicano a tutti gli enti creditizi e gli istituti finanziari che rientrano nell’ambito della direttiva antiriciclaggio (AMLD).
Gli Orientamenti EBA sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo del responsabile antiriciclaggio (EBA/GL/2022/05) a cui la Banca d'Italia ha dichiarato di volersi uniformare - e in funzione dei quali modificherà le "Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio del 26 marzo 2019" - specificano il ruolo, i compiti e le responsabilità del responsabile della conformità ai requisiti in materia di antiriciclaggio e contrasto del finanziamento del terrorismo (AML/CFT), dell’organo di gestione e dell’alto dirigente incaricato della conformità ai requisiti in materia di AML/CFT nonché le politiche, i controlli e le procedure interni ai sensi degli articoli 8, 45 e 46 della direttiva (UE) 2015/849.