Banca d'Italia: Attuazione degli Orientamenti dell'EBA in materia di adeguata verifica ai fini Antiriciclaggio

Gli Orientamenti dell’EBA rappresentano una revisione di quelli emanati congiuntamente dalle Autorità di vigilanza europee (ESAs) a giugno 2017 e recepiti in Italia con le Disposizioni della Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela del 30 luglio 2019. Tale revisione è stata effettuata  principalmente per: i) tenere conto delle modifiche intervenute nel quadro normativo europeo per effetto dell'approvazione della Quinta Direttiva antiriciclaggio (direttiva UE 2018/843); ii) fornire maggiori indicazioni agli intermediari sulle modalità con cui condurre la profilatura della clientela e l’autovalutazione dei rischi; iii) fronteggiare nuovi rischi derivanti da modalità operative innovative o dall'evoluzione del contesto di riferimento.

Gli Orientamenti si applicano, a partire dal 26 ottobre 2021, ai “Destinatari” delle Disposizioni della Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela del 30 luglio 2019.